刑事责任能力问题研究
长春铁路运输法院 林号兵
刑事责任能力是刑法理论中一个非常重要的问题，虽然对于这一个问题在我国刑法理论界不存在较大争议，但笔者认为，我们对这方面问题的研究还不够深入，大多数探讨仅限于我国现有的刑法理论框架内。
一、刑事责任能力概述
责任能力的观念产生于旧派自由意志说。后又有新派对之进行修正。对于责任能力本质的理解，是以对责任的理解为前提的。按照旧派即道义责任论者的主张，以自由意志为根据，认为人有从善去恶的自由意思，如果违反这一意思，施行违法行为，则其行为应受道义的评判，应负道义上的责任。然而自由意思并非每个人都具有，其前提条件是。行为人必须具有辨别其行为价值的能力，只有具有这种能力的人，才能产生责任问题，此种能力即责任能力。而按照新派即社会责任论者的主张，则以危害能力作为根据，将责任能力解释为能够适应刑罚并足以达到防卫社会目的的主观能力，或称之为刑罚能力。按照这种主张，“责任能力已非构成责任之要素，而认为法律因犯人种类之不同，常就不同犯人之心理能力，个别决定防卫社会之方法。因此，对于有责任能力之人科以刑罚；对于无责任能力之人则施以保安处分。方式虽异，而其负责则无二致，所谓责任能力者，不过决定犯人负责方式之标准而已。（1）该主张扩大了刑事责任的观念，认为无论行为人年幼或精神障碍。对于其实施的危害行为均负有责任。
二、刑事责任能力的实质含义
在我国刑法理论体系中，根据犯罪构成四要件理论，刑事责任能力属于主体要件范畴之内，可以说无刑事责任能力则无犯罪，没有犯罪则根本无法谈及刑事责任。所以，社会责任论者的主张不适用于我国。那么道义责任论者的主张适用于我国的刑法体系吗？我国刑法学者普遍认为。刑事责任能力是指“行为人实施危害行为时，能够理解自己的行为性质、后果和社会政治意义，并能够控制自己行为，从而能够为自己的行为承担刑事责任的能力”。（2）而且将刑事责任能力归结到犯罪主体范畴内。同时将犯罪主体作为犯罪构成四方面要件的一个方面。只有行为符合犯罪构成，才可能承担刑事责任。我们可以发现，当在其他要件均充足的情况下，会有这样一种思路：
刑事责任能力→犯罪→刑事责任
很明显，刑事责任能力是犯罪的下位概念．是犯罪成立的条件之一。这就产生了一个重要问题：刑事责任能力是否一种行为能力？我国刑法学者一般持否定观点。如有的学者认为：“责任能力与行为能力是两个不同的概念。行为能力是指与人的年龄、精神状态及意思支配无关的身体活动能力。有能力支配其身体活动的人，不限于应对其行为负责任的人，即存在虽然具有行为能力。但不具有责任能力的情形。”（3）如果按照这种看法，疑问便产生了。在确定犯罪之前怎么会有“刑事责任”能力？更进一步讲．即使在犯罪被确定的同时也不会产生“刑事责任”能力。所以，如果按照刑事责任能力不是一种行为能力的观点，正确的思路应该是：
犯罪→刑事责任能力→刑事责任
陈兴良教授认为：“否定的观点是对行为能力的错误理解所致。”（4）并进而指出：“行为能力并非动作能力，而是法律设定的参与某种法律关系的资格。”（5）针对将刑法中的行为能力理解为与人的年龄、精神状态和意思支配无关的身体活动能力的观点，他指出：“这种观点虽然将行为能力的范围缩小为与意思支配无关的行为，但在这种情况下，行为人是否具有行为能力是值得怀疑的。在民法上，不能辨认自己行为的精神病人是无行为能力人。何以这种人在刑法中反而成为有行为能力人，其间的转换根据不得而知。”（6）笔者赞同上述观点，刑事责任能力作为一种犯罪能力就是刑法上的行为能力。按这种看法的思路应是：
行为能力（刑事责任能力）→犯罪→刑事责任
将刑事责任能力解释为刑法上的行为能力是否恰当，仅从字面意义上讲就十分令人怀疑。看来只能将这种情况理解为我们常说的“历史上的习惯用法”，大家都明白在实质上是什么意思。但对于“刑事责任能力”。大家都真的明白它在实质上是什么意思吗？
三、责任能力是归责的要素
责任能力是归责的要素还是归责的前提。在理论界存在不同看法。前苏联刑法学者特拉伊宁认为：“没有责任能力，刑事责任问题本身就不会发生，因而犯罪构成问题本身也就不会发生，正因为如此，所以责任能力并不是犯罪构成的因素，也不是刑事责任的根据；责任能力是刑事责任的必要的主观条件，是刑事责任的主观前提。”（7）日本学者大谷实也认为：“责任能力应该解释为是成为针对每个行为决议的非难可能性的前提的一般人格能力，是对每个行为加以非难可能性判断之前就存在的必要的前提条件，在这个意义上说，责任前提说是正确的。”（8）但日本学者大冢仁认为。“作为责任能力之基础的生物学的状态对某个行为人来说，常常并非一定的。实际上也存在着对某种刺激表示出异常性反应，从而实施暴行、伤害等歇斯底里患者。应该否定这种人由于该刺激而实施的行为的责任能力。但是，对于其他的犯罪，则并非不能肯定其责任能力。而且，刑法中的责任判断，是针对符合构成要件的违法的具体行为、以对实施该具体行为的行为人进行人格非难为内容的。所以，视为责任的要素是妥当的。”（9）
笔者认为，今我国现有的刑法理论体系内，应将责任能力作为归责的要素。原因如下：
（一）“责任能力在程度上有无限的差别，这种差别影响对行为的可能性的强弱。”（10）相同程度的危害社会的行为，针对具有不同刑事责任能力的行为人，会有完全不同的处理方式。有的可能被判为有罪，有的可能无罪。（二）责任能力“总是与具体行为联系在一起。脱离具体行为的责任能力是不存在的。既然我们要认定的是能否就具体行为谴责行为人，那么，我们就只能追问行为人是否具有能够决定、选择该具体行为的能力。”（11）责任能力的内容包括辨认能力和控制能力。这里辨认和控制的对象是我们对其进行考察的行为人的实行行为。没有实行行为。何以谈及辨认和控制？辨认和控制怎能先于实行行为而存在；况且，没有辨认和控制的参与，又怎么能称得上是行为。对于行为和动作我们应进行正确的区分。（三）行为人在实施危害行为前不具有刑事责任能力，不代表实施时不具有。同样，实施危害行为前具有刑事责任能力，不代表实施时具有。（四）在我国现有的犯罪构成体系内只能将责任能力作为归责的要素。如果将责任能力作为归责的前提。那么，必然要突破我国现在的平面式一元论犯罪构成。在这种犯罪构成之下，“难道存在一种不能追究刑事责任的犯罪吗？”（12）
四、刑事责任能力的分类
责任能力依行为人的辨认能力和控制能力的程度的不同，一般分为三类。
（一）完全刑事责任能力。
（二）限制刑事责任能力。
（三）无刑事责任能力。
也可以分为四类：
（一）完全刑事责任能力。
（二）限制刑事责任能力。
（三）部分刑事责任能力。
（四）无刑事责任能力。
笔者赞同第二种分类方法，因为“限制责任能力与部分责任能力是两个不同的概念。部分刑事责任能力的概念本来就是偏执狂提出来的，它是指行为人对一部分犯罪具有责任能力，而对另一部分犯罪没有责任能力的情况。”（13）而且，笔者认为我国刑法规定的刑事责任能力所体现的划分方法属于后者。我国《刑法》第17条第2款规定：“已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。”这完全属于针对部分刑事责任能力人所做的规定。但《刑法》针对偏执狂没有进行规定，不能不说是一种缺憾。
五、影响刑事责任能力的事由的探析
（一）年龄。
根据相关论著的归纳，各国刑法对年龄的划分有以下几种:
1、两分制。
（1）绝对无责任年龄或相对无责任年龄。
（2）全负责任年龄。
2、三分制。
（l）绝对无责任年龄。
（2）相对无责任年龄或减轻责任年龄。
（3）全负责任年龄。
3、四分制。
（1）绝对无责任年龄。
（2）相对无责任年龄。
（3）减轻责任年龄。
（4）全负责任年龄。
笔者对四分制的划分方法表示怀疑。举例说明：某采四分制国家刑法规定：未满7岁的绝对无责任；已满7岁未满15岁的相对无责任；已满15岁未满18岁的减轻责任；18岁以上的全负责任。且又规定处于相对无责任阶段的人对故意杀人的行为负刑事责任。现该国有分别为14岁与16岁的二人犯故意杀人罪，依照该国刑法的规定，可以肯定14岁的犯罪人所要承担的刑事责任要比16岁的重。因为针对已满7岁未满15岁的人仅规定其应对故意杀人负刑事责任。如果说基于类推原则，在司法过程中必然会减轻这年龄阶段的人的刑事责任。那么，三分制与四分制之间的差异何在？笔者认为，所谓的四分制根本没有其存在的理论依据。相对于三分制，四分制的不同仅在于其将相对无责任年龄与减轻责任年龄置于同一层面进行考虑。但二者根本不处于同一层面之上。相对无责任年龄、绝对无责任年龄和全负责任年龄所解决的是应否负刑事责任的问题，而减轻刑事责任年龄则是在负刑事责任的基础上对刑事责任的量起作用。同理，三分制中采用减轻刑事责任年龄划分方法在理论上也存在同样的疑问，但在实际运用过程中其较四分制容易让人接受。
（二）精神障碍．
就各国的立法而言，精神障碍在什么样的情形下才能影响行为人的刑事责任能力，所采纳的判别标准有很大不同。大体有三种标准：
l、生物学标准。
依据此标准的立法，单纯的以生物学为出发点，标明影响责任能力的生理原因。如日本《刑法》第39条第1项规定心神耗弱之行为减轻其刑。
2．心理学标准。
关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知
中国银行业监督管理委员会 中华全国总工会
关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知
银监发〔2009〕89号
各银监局，各省、自治区、直辖市总工会，中国邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：
为全面落实科学发展观，认真贯彻国务院《关于促进以创业带动就业工作的指导意见》，积极应对就业形势，完善相关金融政策体系，助推国家有关就业政策的顺利实施，鼓励有创业能力及创业愿望的下岗失业人员及农民工等就业困难群体自主创业和自谋职业，促进社会和谐稳定，银监会与全国总工会决定开展工会创业小额贷款试点工作。现将有关事项通知如下：
一、指导思想
以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，以工会创业小额贷款为载体，以金融产品和服务方式创新为动力，着力解决下岗失业人员及农民工的创业资金短缺问题，完善下岗失业人员及农民工创业服务体系，引导和帮助就业困难群体就地创业、农民工返乡创业，使受到贷款扶持的人员成为创业带头人，以创业带动就业，完善我国就业扶持政策体系，不断提高我国城乡就业水平。
二、工会创业小额贷款业务的基本内容
（一）借款人。工会创业小额贷款的借款人为具有工会会员资格的下岗失业等就业困难人员，具体应具备以下条件：
1.具备完全民事行为能力。
2.遵纪守法，诚实守信，无重大不良记录。
3.具备还款意愿和还款能力。
4.具有创业能力和创业愿望。
5.具有可行的创业计划或项目，申请的贷款有明确合法的用途。
6.贷款人规定的其他条件。此外，具备上述条件且在有关工会组织登记的农民工经工会组织资格审查后也可作为工会创业小额贷款的借款人。
（二）贷款人。开办工会创业小额贷款的贷款人为经银监会批准设立的具备经营个人贷款业务资格的银行业金融机构。本次试点范围暂定为中国邮政储蓄银行、各城市商业银行和各类农村中小金融机构。
（三）贷款额度、期限、利率和发放方式。
1.额度。工会创业小额贷款，采取信用贷款方式的，额度原则上控制在3万元以内，一般不超过5万元；采取抵押、质押、保证担保、创业合伙人联保等贷款方式的，视借款人实际承担风险能力，贷款额度可适度提高。
2.期限。贷款期限一般设定在2年以内，可适当展期，但展期期限最长不得超过1年，其中短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限。经客户申请，贷款人在审查之后可适度延长贷款期限（双方协商确定其他条件），无需签订新的《借款合同》，但原合同中应对此做法作有关约定。
3.利率。按照“保本微利”的业务运营原则，在人民银行公布的同期贷款利率基础上适当进行风险定价。
4.发放和还款方式。贷款人可比照小企业流动资金贷款方式，与工会创业小额贷款借款人在《借款合同》中约定灵活、便捷的贷款发放和还款方式。
（四）贷款业务方式。银监会及其派出机构负责指导和协调贷款人与各地各级工会组织建立工会创业小额贷款协作机制，本着“职责清晰、互利协作、方便客户、担保灵活、风险可控”的原则，共同推动该项试点工作的开展，积极探索和创新适合下岗失业等就业困难人员、可操作性强、多样化的贷款业务方式，扩大贷款覆盖面，提高贷款满足率。
1. 基金担保贷款方式。全国总工会支持地方工会建立工会创业小额贷款担保机构（由具有事业单位法人资格的困难职工帮扶中心代理）筹集担保资金，由地方工会与当地拟开办此业务的贷款人达成合作协议和对接机制，开展工会创业小额贷款担保业务。2. 抵押、质押、自然人担保、法人担保等担保贷款方式。鼓励贷款人依照相关法律法规，进一步扩大可用于贷款担保的财产范围。探索发展多种形式的抵押贷款，规范发展权利质押贷款。鼓励各类信贷担保机构通过再担保以及担保与保险相结合等多种方式，对工会创业小额贷款进行担保。积极推动和发展各种信贷模式，提高就业困难人员初次创业的成功率。鼓励金融机构、信贷担保机构及相关中介机构加强与保险公司的合作，以保单等为标的资产，探索开发“信贷+保险”金融服务新产品。在有条件的地方，引导和鼓励发展“信贷＋保险”创业项目。
在循环型贷款中或同一借款人重新申请贷款时，如原担保条件足以覆盖贷款风险，经保证人、抵押人、出质人出具同意的书面证明后，贷款人可不重新签订《担保合同》和重新办理有关手续。
3. 创业者互保、联保贷款方式。鼓励贷款人加强与信用协会等信用共同体的合作，运用联保、担保基金和风险保证金等联合增信方式，积极探索发展满足信用共同体成员金融需求的联合信用贷款。引导和鼓励有志创业的人员主动加入“联户联保小组”、“信用互助组织”、“信用联盟”、“专业机构担保”、“担保协会”等信用共同体。完善信用共同体内在激励约束机制，调动内部成员自我管理的积极性。
4. 信用贷款方式。在协作机制下，各地方工会可积极推进建立和完善创业人员资信评价体系，建立和完善职工资信评价体系，对贷款申请人的个人信用、创业项目等进行初步审核，建立优质借款人档案或项目库，推荐给贷款人采用信用贷款方式发放贷款。经贷款人贷前调查、风险评价之后，贷款人可与优质借款人签订贷款协议并发放贷款，无需其他担保。为鼓励贷款人发放信用贷款，各级工会应积极争取各级财政部门的贷款贴息、困难补贴等政策支持，同时，可在贷款机构开设工会经费账户并开办有关业务。
（五）贷款程序。符合贷款条件的借款人自愿向工会组织申报。所在地工会组织对申请项目和申请人严格审查，符合条件的向相关贷款人积极推荐。
与工会组织合作的贷款人在接到工会组织推荐的项目和申请人名单后，应按照正常信贷程序，认真审查申请人的资信状况、创业计划可行性、发展前景、预计还款能力等情况，评估贷款风险度和可行性，开展风险评价、信用评级、授信审批工作，择优发放贷款。
三、工会创业小额贷款业务的实施步骤
（一）试点启动阶段。为确保工会创业小额贷款业务积极、稳妥开展，银监会和全国总工会在充分调研、征求意见的基础上，确定在黑龙江、辽宁、河北、山东、河南、四川、江苏、湖北、广东九个省的20个城市先期启动该业务试点。具体试点城市由各地方工会商银监会派出机构确定，报全国总工会和银监会备案。试点地区的工会组织、银监会派出机构和贷款人要分工协作，共同做好贷款管理平台建设、担保基金的筹集、管理制度和操作规程的制订等各项工作，积极稳妥地开展工会创业小额贷款试点工作。
（二）总结评估阶段。在试点的基础上，有关部门要及时总结试点工作中的良好做法和成效，发现问题、解决问题，不断完善工会创业小额贷款业务的运作模式，为该业务在全国范围内推广积累经验。同时，邀请有关专家对该业务开展情况进行评估。
（三）全面推广阶段。在充分总结经验和评估的基础上，有关部门对工会创业小额贷款业务合作模式、合作条件和管理制度等进行适当调整和完善，择机在全国各地和符合条件的银行业金融机构全面开展工会创业小额贷款业务。
四、有关工作要求和推进措施
（一）共同建立联系工作机制。地方工会与银监会派出机构应确定对口衔接处室、建立部门联席会议等工作机制，做好试点规划制定、试点启动等工作，协调确定开办此项业务的贷款人，并妥善安排开展试点工作等事宜，及时沟通、研究解决工作推进中出现的问题。
（二）广泛掌握创业人员的信息。各级工会组织要充分发挥组织体系健全、联系广泛的优势，摸清有创业愿望、创业基础和条件的下岗失业人员和农民工的情况，了解他们的资金需求。广泛征集和挖掘科技含量高、市场前景广阔、适合下岗失业人员和农民工的项目，实行动态管理、动态发布。有条件的地方，以县（市）为单位，建立创业人才库和项目库，逐步实现区域联网。
（三）加强创业培训和金融知识培训。一方面，依托工会培训机构积极开展创业培训；组建各级促进创业专家服务团，按照就近方便的原则，为下岗失业人员或农民工创业提供产业链接、信息引导、技术指导、经验传授等辅导和服务；搭建信息和经验交流平台，推动开展创业信息、经验交流和贷款互保、联保服务。另一方面，各级工会组织和贷款人要有针对性地开展相关金融知识培训，提高工会有关人员做好借款人申请初审等工作的专业技能；工会组织和贷款人要对借款人开展相关的知识培训，帮助下岗失业人员和农民工提升获取金融服务和运用金融工具的能力。
（四）建立健全风险控制和管理机制。贷款人要规范和完善工会创业小额贷款制度和流程，保证程序到位、管理到位、风险控制到位；严格执行贷款“三查”制度，注重贷前调查分析的落实、贷中审批制度的执行和贷后资金用途的监管，实行审、贷、管相分离，增强内部控制机制的作用和效能。工会组织要对借款人开展诚信教育，落实组织、人力做好借款人前期筛选和择优推荐工作；协助贷款人做好对借款人资金使用和创业进展的跟踪了解工作；协助贷款人做好贷款到期催还、清收以及风险处置工作。
（五）积极落实工会创业小额贷款的风险补偿机制。各级工会组织要积极争取政府支持，适时建立风险补偿金制度，调动贷款人积极性，营造良好的信用政策环境；争取各类社会支持，特别是各级财政部门的支持，采取组织成立担保基金、社会公益性质基金、职工互助联保机构等方式，帮助下岗失业人员以及农民工利用贷款创业就业。
（六）建立快速简便的审贷机制。贷款人要在法律要素齐全、风险可控的前提下，尽量缩短审批时限，对工会组织推荐的借款人，实施优先调查、优先评级、优先授信、优先发放贷款。
（七）加强监督和指导。各级银监会派出机构要督促贷款人建立健全工会创业小额贷款的制度和办法，按照责权利相结合的原则，逐步建立绩效评估考核体系。对工会创业小额贷款业务开展好、效益质量好的贷款人，银监会及其派出机构可适当在增设机构、开办新业务等方面给予一定政策倾斜和优先考虑。
（八）加强宣传与引导。各级工会组织、银行业监管部门、商业银行等金融机构要加强对工会创业小额贷款政策的宣传和引导，加强对工会创业小额贷款扶持下岗失业等人群成功创业典型的宣传，激发就业困难群体的创业热情，引导创业致富、创业带动就业，维护社会和谐稳定。要坚持试点先行，及时总结工作经验，适时上报工作情况，不断改善金融服务质量。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局城市商业银行和农村中小金融机构。
中国银行业监督管理委员会
中华全国总工会
二○○九年十月十日