中国保险监督管理委员会


关于印发《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》的通知

保监发〔2007〕42号　　


各保险公司、保险资产管理公司：

　　为加强保险资产管理重大突发事件管理，建立健全保险资产全面风险管理体系，维护保险资产安全，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》和《保险业突发事件应急预案》，保监会制定了《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

　　特此通知

　　 二○○七年五月三十日

　　保险资产管理重大突发事件应急管理指引

　　　第一章　　总则

　　

　　第一条　　为维护保险资产安全，促进保险业健康发展，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》（以下简称《应急处理规定》）和《保险业突发事件应急预案》（以下简称《应急预案》），制定本指引。

　　第二条　　本指引所称保险资产管理重大突发事件，是指保险机构突然发生，已经造成或者可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。

　　第三条　　本指引所称保险机构，是指保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等。

　　第四条　　保险机构应当按照“预防为主、积极应对”原则，协同有关机构建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，并将应急管理作为日常管理和公司文化的重要组成部分，纳入保险资产全面风险管理。

　　第五条　　中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资产管理重大突发事件应急管理组织体系、预案管理、监测预警、应急处理等进行监督管理。

　　

　　第二章　　突发事件

　　

　　第六条　　除符合《应急处理规定》第十条第七项规定情形外，由下列情形之一引发重大突发事件，造成或者可能造成保险资产重大损失的，保险机构应当向中国保监会报告：

　　（一）金融市场剧烈波动等不测事件的；

　　（二）市场环境及相关政策发生变化，或者受其他突发事件关联影响的；

　　（三）保险机构交易对手、相关中介机构和债务人倒闭或者发生其他风险的；

　　（四）保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占的；

　　（五）保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；

　　（六）保险机构高级管理人员、关键岗位工作人员，违反管理程序运用保险资金的；

　　（七）保险机构高级管理人员或者有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的；

　　（八）保险机构因信息管理失误或者其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失的；

　　（九）其它可能对保险资产造成重大损失的情形。

　　第七条 保险机构应当对保险资产管理重大突发事件实施分级管理。

　　保险机构应当根据《应急预案》有关突发事件等级划分标准，综合考虑资本实力、偿付能力、资产负债结构和风险承受程度，制定定性和定量标准，报中国保监会备案。

　　第八条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或者可能造成保险资产损失超过5000万元或者超过该机构总资产1‰的重大突发事件，上报中国保监会。报告突发事件的损失金额遵循孰低原则。

　　已经造成或者可能造成保险资产损失，金额虽未达到前款规定，但性质严重或者影响重大的重大突发事件，保险机构也应当及时上报中国保监会。

　　

　　第三章　　组织管理

　　

　　第九条　　保险资产管理重大突发事件的组织管理，应当根据《应急处理规定》和《应急预案》规定，纳入保险机构统一的应急管理组织体系。

　　第十条　　保险机构董事会应当对保险资产管理重大突发事件的应急管理负最终责任。保险机构未设立董事会的，经营管理层负最终责任。

　　第十一条　　保险集团（控股）公司、保险公司的资产管理部门，具体负责保险资产管理重大突发事件应急预案管理，并与其他部门共同实施应急管理。

　　委托管理资产的保险集团（控股）公司或者保险公司，其资产管理部门应当协调保险资产管理公司等受托机构，共同做好保险资产管理重大突发事件的应急管理。

　　第十二条　　保险资产管理公司应当按照保险集团（控股）公司、保险公司等委托机构的要求，建立受托资产应急管理制度，指定相关部门负责配合委托机构做好保险资产管理重大突发事件应急管理。

　　

　　第四章　　预案管理

　　

　　第十三条　　保险机构应当根据《应急预案》及保险资产管理风险评估状况，制定保险资产管理重大突发事件应急预案，并纳入公司总体应急预案，实施预案管理。

　　保险资产管理公司设立的分支机构，应当按照公司总体应急预案和实际需要，制定分级应急预案。

　　第十四条　　保险机构应当评估资产管理风险，定期不定期向董事会或者经营管理层提交资产管理风险评估报告，风险评估报告至少应当包括下列内容：

　　（一）报告期内已经发生的重大突发事件及风险变化；

　　（二）报告期内未发生但未来可能发生的突发事件预测；

　　（三）已发生或者未来可能发生的重大突发事件对保险资产的影响；

　　（四）资产管理风险评估；

　　（五）预案编制计划和应急管理措施；

　　（六）中国保监会规定的其他内容。

　　第十五条　　保险机构制定保险资产管理重大突发事件应急预案，至少应当包括下列内容：

　　（一）应急预案编制目的依据、重大突发事件分级、定性定量标准、适用范围和处置原则；

　　（二）应急管理组织体系、领导机构、工作机构及责任部门和人员的应急管理职责；

　　（三）应急处置联系人名单和联系方式、应急预案框架图、处置工作流程图、分级预案目录等；

　　（四）本指引第六条规定情形，引发重大突发事件的处置方案和应对措施；

　　（五）已发生重大突发事件监测范围、监测变量和监测指标等；

　　（六）未来可能发生突发事件的监测警戒线、预警措施和预警报告制度等；

　　（七）应急处理报告内容、报告频次及报告方式等；

　　（八）重大突发事件终止后的风险化解及跟踪评估等；

　　（九）应急保障、预案演练、宣传培训、责任追究、奖惩措施等相关配套管理规定；

　　（十）中国保监会规定的其他内容。

　　保险机构应当依据上述内容及风险变化状况，及时修订、补充原有预案或者制定新的预案，增强预案可操作性。

　　第十六条　　保险机构应当将资产管理应急预案，上报中国保监会备案。保险资产管理公司应当为受托管理资产制定专项应急预案，送委托机构备查并报中国保监会备案。

　　

　　第五章　　监测预警

　　

　　第十七条　　保险机构应当建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，制定资产管理监测计划，科学设置监测变量、监测指标和监测警戒线等，综合评价监测数据。

　　第十八条　　监测预警内容主要包括保险资产管理重大突发事件的类别、预警级别、起始时间、警示事项、影响程度、预警措施和预警报告制度。

　　第十九条　　保险机构应当根据监测信息，分析危害程度和发展态势，及时发出预警，并按组织管理规定向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。

　　任何人员发现未履行或者未按照规定履行监测预警职责的，有权向上级机构、业务主管部门及中国保监会报告。紧急状态下，可以越级报告。

　　

　　第六章　　应急处理

　　

　　第二十条　　保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，规范资产管理重大突发事件应急处理流程。

　　应急处理流程主要涵盖应急响应、信息报送、实时监测、应急处理、信息发布、善后处置等环节。

　　第二十一条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当立即采取下列措施：

　　（一）迅速启动应急预案，成立应急指挥机构，组织相关部门核实确认并进行分析评估；

　　（二）责任单位和责任人应当在2小时内，立即组织现场调查，逐级向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。情况危急可以越级上报；

　　（三）实时监测事件扩散速度、预测损失程度，分析变化趋势，组织有关专家查找事件原因，评估事件损失程度和危及范围，形成事件发展态势报告；

　　（四）根据事件发展状况，按照应急预案或者分级预案确定的应急措施和处置方案，实施应急处理；

　　（五）根据预案规定及公司相关信息披露制度，对外发布有关信息；

　　（六）其他必要的应急管理措施。

　　第二十二条　　保险资产管理重大突发事件出现下列情形之一的，应急处理终止：

　　（一）金融市场环境、相关政策或者其他突发因素变化，对保险资产管理的中长期影响趋于合理状态；

　　（二）采取相关防范措施，改变交易对手、出售资产、增加担保、弥补损失等，控制资产损失，短期内不再继续发生；

　　（三）强化公司内控、规范操作流程、加强人员管理、完善交易系统等措施，控制事件发展态势和资产损失，短期内不再继续发生；

　　（四）中国保监会规定的其它情形。

　　第二十三条　　保险机构应当在保险资产管理重大突发事件终止后，分析事件诱发原因，评估损失程度及其潜在影响，跟踪资产风险化解情况，针对有关管理问题，修订和完善公司风险管理制度。

　　

　　第七章　　报告制度

　　

　　第二十四条　　保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，建立保险资产管理重大突发事件报告制度。

　　保险机构主要负责人为报告责任人。保险机构应当如实报告保险资产管理重大突发事件，不得瞒报、缓报、谎报。

　　第二十五条　　保险资产管理重大突发事件报告，分为初报、续报和处理结果报告。

　　事件初报应当在事发后2小时内报告，主要内容包括重大突发事件初步原因、基本情况、损失程度估计及初步应对措施等。初报可通过电话、书面报告或者其他方式直接报告；

　　事件续报应当按照应急预案规定的频次持续报告，主要内容包括事件主要原因、资产损失数据、持续发展情况、已经采取措施及效果等。续报可通过电子网络或者书面形式报告；

　　事件处理结果报告应当在应急事件终止后上报，主要内容包括事件原因分析、采取主要措施、应急处理过程、最终结果，以及应急事件终止后，潜在或者可能造成的间接危害、社会影响和遗留问题。处理结果报告应当采用书面形式。

　　第二十六条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当根据有关规定，由新闻发言人或者在指定新闻媒体统一发布信息。未经批准，任何人员不得擅自对外发布信息。发布信息内容应当真实、准确，无误导性陈述。

　　保险机构启动应急预案后，应当实行24小时值班制度，确保信息畅通，直至应急终止。

　　

　　第八章　　监督管理

　　

　　第二十七条　　中国保监会依据《应急处理规定》、《应急预案》及本指引规定，对保险资产管理重大突发事件的应急管理实施现场及非现场检查。

　　中国保监会应当了解或者要求保险机构报送保险资产管理重大突发事件应急处理过程、采取有关措施、阶段处理结果和资产保全情况等信息，保险机构应当积极配合，不得拒绝和推诿。

　　第二十八条　　保险机构及其有关责任人员违反本指引规定的，中国保监会将依据《应急处理规定》和《应急预案》，对有关人员进行监管谈话或者采取其他行政处罚措施。

　　第二十九条　　本指引由中国保监会负责解释、修订，自发布之日起实施。


重庆市人民政府


市人民政府令第176号

《重庆市城市轨道交通管理办法》已经2004年9月14日市人民政府第39次常务会议审议通过，现予发布，自2004年11月1日起施行。

市 长
二○○四年九月二十一日







重庆市城市轨道交通管理办法



第一章 总　则



第一条 为了加强城市轨道交通管理，保障城市轨道交通安全运营，维护乘客的合法权益，根据有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本市行政区域内城市轨道交通的规划、建设、运营及其相关的管理活动，适用本办法。

第三条 本办法所称城市轨道交通，是指轻轨、地铁等城市轨道公共客运系统。

第四条 市建设行政主管部门负责本市城市轨道交通管理工作。

市安全生产监督、公安、交通和发展改革、规划、土地等相关行政主管部门，以及有关区县（自治县、市）人民政府按照各自职责，做好城市轨道交通有关管理工作。

重庆市城市轨道交通运营单位（以下简称运营单位）具体负责城市轨道交通的建设、运营工作。



第二章 规划与建设



第五条 城市轨道交通的规划与建设应当遵循统一规划、多元投资、配套建设、集中管理的原则。

第六条 市建设行政主管部门应当根据城市轨道交通网络规划，组织编制轨道交通专业规划，经市规划行政主管部门综合平衡后，纳入城市总体规划。

编制城市轨道交通专业规划，应当合理安排轨道交通不同路线之间以及轨道交通与城市其他公共交通之间的换乘衔接。

第七条 城市轨道交通专业规划实施前，市规划行政主管部门应当会同市土地等行政主管部门划定城市轨道交通规划控制区。

有关行政主管部门在审批城市轨道交通规划控制区范围内的建设项目时，应当征求市建设行政主管部门的意见。

第八条 城市轨道交通的建设计划由市建设行政主管部门组织编制，按照有关规定批准后实施。

第九条 城市轨道交通建设使用地下空间，不受其上方土地使用权的限制。

城市轨道交通的建设应当防止或减少对上方和周围既有建（构）筑物造成不利影响。

第十条 城市轨道交通工程建设应当符合有关法律、法规、规章关于建设工程质量与安全标准的规定。

城市轨道交通工程建设竣工验收后，方可投入运营。



第三章 运营与安全



第十一条 城市轨道交通的运营应当遵循规范运营、方便乘客、安全便捷的原则。

第十二条 市建设行政主管部门应当会同市安全生产监督行政主管部门制定本市城市轨道交通安全运营服务标准。

市建设行政主管部门应当制定城市轨道交通乘车规则，乘客进站、乘车应当遵守乘车规则。

运营单位应当按照安全运营服务标准的要求，安全运送乘客，保障乘客的合法权益。

第十三条 电力、通信、供水等相关单位应当保证城市轨道交通正常运营的用电、通讯和用水。

第十四条 运营单位应当按国家和本市的相关规定，配置消防、防汛、报警、救援等安全设施器材和设备。

第十五条 运营单位应当履行下列安全运营职责：

（一）组织制定安全运营规章制度和操作规程；

（二）保证安全运营投入的有效实施；

（三）加强安全运营的日常检查工作，及时消除事故隐患；

（四）组织制定应急处置方案和特殊情况下的运营组织方案；

（五）及时、如实报告安全运营事故。

第十六条 运营单位的特种作业人员应当按规定进行安全作业培训，取得特种作业操作资格后，方可持证上岗。

第十七条 城市轨道交通运营发生安全事故，运营单位应当按照应急处置方案，迅速采取有效措施，组织抢救，防止事故扩大，减少人员伤亡和财产损失，并及时向有关部门报告。

第十八条 城市轨道交通运营发生安全事故，市相关行政主管部门、事故所在地的区县（自治县、市）人民政府以及电力、通信、供水等单位，应当按照应急处置方案的规定组织抢险救援，尽快恢复正常运营。

第十九条 遇到自然灾害或发生安全事故等情况，运营单位经采取措施后仍难以保证城市轨道交通安全运营时，可以停止运营或者部分停止运营，但应当向社会公告，并报告市建设行政主管部门。

第二十条 城市轨道交通运行中发生故障，运营单位不能及时排除故障恢复运行的，运营单位应当组织乘客安全疏散或换乘。

第二十一条 城市轨道交通车站及车站出入口应当保持畅通，车站站台、站厅、疏散通道内禁止擅自设置商业摊点。

第二十二条 运营单位应当将首、末班行车时刻，换乘指示和乘车规则公布于城市轨道交通车、站内醒目处。

第二十三条 禁止下列危害城市轨道交通运营安全的行为：

（一）拦截列车；

（二）携带易燃、易爆、剧毒、有放射性和腐蚀性等危险物品进入城市轨道交通车站或车内；

（三）非紧急状态下动用紧急或安全装置；

（四）妨碍或破坏车门、屏蔽门开关功能或运用其他方法妨碍城市轨道交通系统设备正常工作；

（五）向列车、维修工程车以及其他设施投掷物品；

（六）在城市轨道交通线路弯道内侧修建影响行车视线的建（构）筑物或种植有碍行车视线的树木；

（七）擅自进入轨道、桥梁、隧道等禁入区域；

（八）翻越或毁坏隔离围墙、护栏、护网等安全防护设施；

（九）强行上下车；

（十）其他危害城市轨道交通安全运营，法律、法规规定应予处罚的行为。

第二十四条 城市轨道交通的票价由市物价主管部门会同有关部门组织听证后，报市人民政府批准。



第四章 设施及设施保护区



第二十五条 本办法所称城市轨道交通设施，包括城市轨道交通的轨道、桥梁、隧道、车站、列车、车场、机电设备和其他附属设施。

第二十六条 运营单位应当对城市轨道交通设施进行养护维修和保护管理，确保城市轨道交通设施的安全。

第二十七条 运营单位应当按照城市轨道交通设施养护维修的规范要求，编制城市轨道交通设施的养护维修计划，报市建设行政主管部门备案。

第二十八条 对城市轨道交通设施的养护维修作业，应当避开客运高峰时间。作业现场应当设置明显标志和安全防护设施，保障周边行人与车辆安全。

第二十九条 运营单位在城市轨道交通沿线进行技术防护、测量及监测工作，相关单位和个人应当当予以支持和配合。

第三十条 市规划行政主管部门会同市建设行政主管部门按以下规定划定城市轨道交通设施保护区范围：

（一）地下车站与隧道外边线外侧50米内；

（二）地面车站和高架车站以及轨道线路外边线外侧30米内；

（三）出入口、通风亭、变电站等建(构)筑物外边线外侧10米内。

第三十一条 在城市轨道交通设施保护区范围内从事以下活动，应制定保护城市轨道交通设施的工作方案，在征得运营单位书面同意后，报市规划、建设等相关行政主管部门批准：

（一）新建、改扩建、拆卸建（构）筑物；

（二）从事基坑（槽）开挖、顶进、爆破、桩基础施工、灌浆、喷锚、钻探作业；

（三）敷设或搭架管线作业；

（四）采石挖砂、打井取水；

（五）其他可能影响或危害城市轨道交通设施的活动。

第三十二条 禁止下列危害城市轨道交通设施的行为：

（一）损毁城市轨道交通设施；

（二）干扰城市轨道交通专用通讯频率；

（三）擅自移动城市轨道交通线路的各种标志设施；

（四）其他危害城市轨道交通设施，法律、法规规定应予处罚的行为。



第五章 法律责任



第三十三条 违反本办法第二十三条第六、八、九项规定和第三十二条第三项规定的，由市建设行政主管部门责令改正，对个人处100元以上1000元以下罚款，对单位处2000元以上30000元以下罚款。造成损失的，还应依法承担民事责任。

第三十四条 违反本办法第二十三条第一、二、三、四、五、七项规定和三十二条第一项规定，由公安部门依法处理；涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。造成损失的，还应依法承担民事责任。

第三十五条 违反本办法第三十二条第二项规定的，由无线电行政主管部门依法处理。

第三十六条 其他危害城市轨道交通运营安全或设施的行为，法律、法规规定应予处罚的，由法律、法规规定的行政机关依法处理。

第三十七条 国家机关工作人员在城市轨道交通管理中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位、监察机关或上级管理部门给予行政处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第三十八条 运营单位及其工作人员未履行或不正确履行本办法规定职责的，由相关行政主管部门依法处理；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。



第六章 附　则



第三十九条 本办法自2004年11月1日起施行。